Bitso, la compañía latinoamericana de servicios financieros digitales basados en criptomonedas, eligió a Incode como socio estratégico de infraestructura de identidad para todos sus productos y mercados en la región. El anuncio, dado a conocer en el marco de la Stablecoin Conference 2026, se produce en un entorno creciente de los servicios financieros virtuales que exige procesos de verificación cada vez más seguros, escalables y ágiles.

Con esta alianza se verificará la identidad de usuarios en México, Argentina, Colombia y Brasil con la tecnología más avanzada dentro del ecosistema fintech latinoamericano.

“Las instituciones financieras digitales afrontan el desafío de ofrecer experiencias fluidas sin comprometer la seguridad. Nuestra alianza con Bitso demuestra que hoy es posible escalar operaciones a nivel regional sin renunciar a los más altos estándares de identidad, cumplimiento y confianza”, señaló Ricardo Amper, fundador y CEO de Incode.

Esta alianza ocurre en un momento en que las plataformas financieras enfrentan una nueva generación de amenazas impulsadas por inteligencia artificial (IA), como identidades sintéticas, deepfakes capaces de superar mecanismos tradicionales de autenticación y ataques de inyección orquestados por sistemas robóticos complejos.

A esta lista se suma una amenaza aún más inminente: los agentes de IA autónomos, capaces de ejecutar fraudes por cuenta propia, navegar flujos de onboarding y operar a una escala y velocidad que el fraude humano nunca podría alcanzar. 

En este contexto, la capacidad de una plataforma para distinguir entre usuarios legítimos y actores maliciosos es una ventaja competitiva y un requisito regulatorio.

Para Bitso, la alianza consolida sus procesos de Conoce a tu Cliente (KYC, por sus en inglés) y mantiene una experiencia de onboarding fluida para millones de usuarios actuales y futuros en América Latina, al tiempo que responde a las crecientes exigencias regulatorias y de seguridad del ecosistema financiero digital.

“La identidad digital es fundamental para ofrecer una experiencia financiera segura y confiable. Con Incode fortalecemos nuestros procesos de verificación en toda la región, conservando altos estándares de protección y cumplimiento para nuestros usuarios”, comentó Alma Cervantes, Gerente de Alianzas Estratégicas de Bitso.

Actualmente, Incode procesa más de 7 mil millones de validaciones de identidad anuales para instituciones financieras, plataformas digitales y entidades altamente reguladas en el mundo; y ha identificado una aceleración significativa del fraude potenciado con IA.

De acuerdo con sus hallazgos, los ataques automatizados representaban el 3% de los intentos detectados en 2024, pero durante el último trimestre alcanzaron el 40%. Ante dicha tendencia, la empresa estima que este tipo de estrategias podrían representar hasta el 90% de los ataques en los próximos 18 meses.

Por ello, la tecnología de Incode permite comprobar identidades en segundos mediante biometría avanzada, detección de fraude impulsada por IA y mecanismos de prueba de vida (liveness) certificados para las instituciones financieras, neobancos, plataformas de pagos y organizaciones tecnológicas más importantes del mundo.

Con esta alianza, ambas compañías refuerzan su compromiso con el desarrollo de una infraestructura financiera más accesible y confiable para la región, donde la identidad digital ya es un elemento clave para habilitar la expansión de la economía digital.

Ciudad de México. México se convertirá en un nuevo nodo del triángulo geográfico de 4iDigital, constituido por Buenos Aires, Argentina y Madrid, España. El país será pionero en probar la identidad soberana, para que cada persona sea dueña de su identidad digital e información y elija a quién compartirla, reveló este miércoles 3 de septiembre su fundador y CEO, Darío Fainsod, durante la presentación oficial de la empresa de verificación de identidad en el país.

El fundador explicó que la identidad digital se guardará simultáneamente con una llave privada en el celular del usuario y una llave pública en la Nube, al tiempo que se garantiza la trazabilidad mediante su registro en una Blockchain como Ethereum.

Fainsod advirtió que sin la identidad digital es imposible que se materialice Open Finance y Open Data, y anticipó que va a reemplazar a los burós. La empresa argentina llevará a cabo esta tarea de la mano de su socio tecnológico Dock Labs, con el que anunció la integración de sus credenciales verificables a fines de junio de 2025.

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Y, por la regulación mexicana estipulada por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, valida toda la información con la base de datos del Instituto Nacional Electoral (INE).

John Cárdenas, country manager y director comercial de 4iDigital en México, explicó que para esto se apoyan Idemia, que desde 2016 es el motor biométrico del INE, y colabora con 7 bancos de México. También destacó que la solución está alojada en la Nube como Servicio, por lo que no requiere de la instalación de infraestructura, permite añadir múltiples capas y también ofrece refutación en el mundo digital sin tener que exponer datos sensibles.

México, un mercado con un potencial exponencial

Durante la presentación en México, Fainsod dijo que el ecosistema digital debe crecer entre cuatro y cinco veces en los próximos dos años, aproximarse más hacia la madurez de Estados Unidos y estar más cerca de Brasil. “Estamos en la prehistoria del mundo que viene”, aseguró el emprendedor argentino, quien agregó que el mercado mexicano es foco y la empresa contribuirá a que sea posible hacer crecer todo el potencial.

No obstante, advirtió que para que eso se cumpla hacen falta dos cosas: confianza y una buena experiencia de usuario (UX), los cuales son sus ejes, a través del elemento transversal que es la persona, al ser una empresa B2B2C, es decir, que le proveen tecnología a otras empresas que a su vez sirven a usuarios finales.Fansoid reveló que Mercado Libre fue el primer cliente de 4iDigital en México y hoy ya procesa 1.2 millones de transacciones del gigante latinoamericano del comercio electrónico y las finanzas digitales en el país, donde también colabora con otras empresas, como Kapital y Sumsub.

Los colaboradores de Wikipedia que quieran realizar colaboraciones de manera anónima en el Reino Unido no podrán hacerlo, debido a que un juez desestimó un amparo de Wikimedia.

Y es que en julio pasado, Wikimedia interpuso un amparo buscando eximirse de un requisito establecido en la Ley de Seguridad en Línea, que obliga a las principales plataformas en línea a verificar la identidad de sus colaboradores.

“El lunes 11 de agosto el Tribunal Superior de Justicia desestimó la impugnación de la Fundación Wikimedia contra el Reglamento de Categorización de la Ley de Seguridad en Línea (OSA, por sus siglas en inglés) del Reino Unido.

“Si bien la decisión no otorga a Wikipedia la protección legal inmediata que esperábamos, el fallo del Tribunal enfatizó la responsabilidad de Ofcom y del gobierno del Reino Unido de garantizar la protección de Wikipedia durante la implementación de la OSA”, señaló la Fundación Wikimedia.

De acuerdo con Wikimedia, la información de Wikipedia es escrita y seleccionada por una comunidad global de casi 260,000 colaboradores voluntarios, quienes establecen y aplican políticas para garantizar que la información de la plataforma esté basada en hechos, sea neutral y provenga de fuentes fiables.

Además, señaló que durante los últimos 25 años, este modelo de moderación de contenido, centrado en el usuario, ha consolidado a Wikipedia como un recurso incomparable de información fiable en más de 300 idiomas, mientras que sus 65 millones de artículos reciben más de 15,000 millones de visitas al mes en todo el mundo.

Phil Bradley-Schmieg, asesor principal de la Fundación Wikimedia, declaró que tomarán nuevas medidas para proteger a sus colaboradores.

“Nuestras preocupaciones sobre las amenazas inminentes para Wikipedia y sus colaboradores siguen sin ser atendidas.

“Estamos tomando medidas para proteger a los voluntarios de Wikipedia, así como la accesibilidad global y la integridad del conocimiento libre. Exigimos al Tribunal que defienda la privacidad y la seguridad de los colaboradores voluntarios de Wikipedia frente a una legislación deficiente”, apuntó Phil Bradley-Schmieg.

Wikipedia aseguró que la obligación a los colaboradores que permanecen anónimos podría exponerlos a filtraciones de sus datos personales, pues muchos de ellos viven en lugares con regímenes autoritarios.

Los operadores de telecomunicaciones tendrán un mes para validar y depurar la identidad de los usuarios con líneas móviles activas bajo la modalidad prepago en República Dominicana, según lo estipulado en la Resolución No. 064-2025 del Instituto Dominicano de las Telecomunicaciones (Indotel).

El regulador dominicano de las telecomunicaciones arguye que esto se realizará para “facilitar que las autoridades puedan rastrear al titular de llamadas o mensajes vinculados a crímenes”.

Durante una conferencia de prensa realizada en el Centro Cultural Indotel, el organismo explicó que esta medida responde a la creciente preocupación por la activación de líneas sin registro, lo que, aseguró, vulnera la seguridad de los usuarios y dificulta el trabajo de los órganos de seguridad del Estado en la persecución de delitos.

Identificación

La norma establece que los operadores deberán identificar a cada usuario con un documento oficial, como cédula, pasaporte o carnet de identidad, y registrar estos datos de forma segura.

También les ordena notificar a sus clientes mediante mensajes de texto (SMS) el procedimiento y plazos para validar sus líneas. En caso de no realizarse, las líneas serán suspendidas por un periodo de hasta dos meses y luego canceladas definitivamente.

La resolución fue aprobada por el Consejo Directivo del Indotel luego de que la Procuraduría General de la República Dominicana (PGRD) le enviara una carta al regulador advirtiéndole sobre el incremento en la incidencia de delitos asociados a los teléfonos y las líneas móviles.

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En la misiva, la PGRD señaló que, durante el último año y medio (18 meses) se han reportado 54 mil 378 celulares robados o extraviados en el país, lo que equivale a un promedio de 3,021 casos mensuales ó 100 diarios.

“Se estima que cada mes ingresan al país 4,000 celulares robados, en un mercado donde se contratan cerca de 400,000 líneas móviles prepago mensualmente, de las que 85% son vendidas de manera informal en la calle, dificultando así su trazabilidad y control, por lo que estamos trabajando en coordinación con la Procuraduría para contrarrestar el robo a dispositivos móviles”, declaró el presidente del Consejo Directivo del Indotel, Guido Gómez Mazara.

Esta clase de medidas que refuerzan los controles sobre la venta ambulante de tarjetas SIM bajo el argumento de combatir los robos ya ha sido implementada en otros países de América Latina, como Perú, donde el Organismo Supervisor de Inversión Privada en Telecomunicaciones (Osiptel), además de la documentación oficial, incluso exige la verificación biométrica de los clientes al momento de contratar nuevas líneas móviles.

En un movimiento significativo hacia la protección de la privacidad, China ha decidido descartar la obligatoriedad del uso del reconocimiento facial como único método de verificación en determinados escenarios.

Las nuevas medidas de regulación, presentadas por la Administración del Ciberespacio de China (CAC) y el Ministerio de Seguridad Pública, entrarán en vigor el próximo 1 de junio de 2025.

Este marco regulatorio busca garantizar que las personas tengan opciones alternativas para la verificación de identidad.

Uno de los principales puntos de las medidas establece que el reconocimiento facial no será obligatorio en situaciones como los registros en hoteles y los accesos a residencias.

La Administración del Ciberespacio de China aseguró que si existen métodos no faciales que puedan cumplir con el mismo propósito, las instituciones deberán ofrecerlos como alternativas razonables y accesibles.

Esto representa una postura firme en contra de la imposición de esta tecnología, abogando por un enfoque más inclusivo y respetuoso con los derechos individuales.

De acuerdo con el documento, las medidas aclaran los requisitos básicos para el uso de la tecnología de reconocimiento facial para procesar información de este tipo.

“Las actividades que utilizan tecnología de reconocimiento facial para procesar información facial deben cumplir con las leyes y regulaciones, respetar la moral y la ética social, observar la ética empresarial y profesional, ser honestas y confiables, cumplir con las obligaciones de proteger la información personal, asumir responsabilidades sociales y no deben poner en peligro la seguridad nacional, dañar los intereses públicos o infringir los derechos e intereses legítimos de las personas”, advierte la normativa.

La decisión de China se fundamenta en el hecho de que los datos de reconocimiento facial constituyen información personal altamente sensible. Según el CAC, su filtración podría acarrear graves riesgos para la seguridad personal y patrimonial, e incluso para la seguridad pública.

En este contexto, el país ha decidido tomar medidas preventivas para mitigar estos peligros y garantizar un uso más seguro de la tecnología.

Aunque la implementación del reconocimiento facial ha facilitado la vida diaria y contribuido al crecimiento de la economía digital, también ha suscitado preocupación respecto a la privacidad y el potencial abuso de la información personal. Con estas nuevas medidas, China busca equilibrar los beneficios tecnológicos con la protección de los derechos ciudadanos.

Incode Technologies presentó su portafolio de soluciones que prioriza la identificación y la autenticación digital basada en Inteligencia Artificial (IA), con el fin de potenciar los procesos de verificación de las personas, empresas e instituciones y generar una reducción sustancial en las cifras de fraude que registra América Latina.

Durante una presentación para medios de comunicación, la empresa habló sobre su llegada a Colombia y los desafíos constantes respecto a la ciberseguridad empresarial en donde las estrategias de identificación digital resultan ser una de las más eficientes a la hora de evitar ser víctima.

El Global Digital Trust Survey 2024, elaborado por PwC, revela que las empresas estarán obligadas a implementar tecnologías de verificación de identidad a causa del uso diversificado de la Inteligencia Artificial (IA) que incrementará los ciberataques en 52 por ciento.

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“Nuestro propósito es construir confianza y revolucionar la verificación de identidad digital en todo el mundo para reducir los ciberataques”, aseguró Ricardo Amper, CEO de Incode.

Las principales modalidades de ciberataques de las que son víctima las personas y empresas que no cuentan con buenos sistemas de identidad digital son el fraude, la suplantación y el robo de identidad, donde los delincuentes informáticos se hacen pasar por otras personas o empresas para obtener sus recursos financieros.

Algunas organizaciones no cuentan con una estrategia de ciberseguridad y no están preparadas frente a vulneraciones de este tipo. Además, no acostumbran implementar acciones fundamentales para la protección de datos en la Nube como: actualización de diferentes dispositivos, el monitoreo para la anticipación y detección de potenciales ciberamenazas, y el uso de antivirus, filtros de spam y de firewall.

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Amper mencionó que, de acuerdo con el Informe Anual de Ciberamenazas 2024 de SonicWall, los intentos de ataque mediante malware aumentaron 11 por ciento en 2023, siendo América Latina y Estados Unidos las zonas de mayor incidencia con incrementos de 30 por ciento y 15 por ciento, respectivamente. El ejecutivo calificó este panorama como “preocupante, si se compara con países europeos, que vienen experimentando menos casos de ciberataques”.

El papel de Incode en Colombia

En septiembre de 2023, Colombia fue víctima de un ataque masivo que perjudicó importantes entidades del Estado, como la Superintendencia de Industria y Comercio y el Ministerio de Salud y Protección Social, lo cual impactó la atención digital y la ejecución de diferentes trámites.

Desafortunadamente no es el único ataque. Según datos de la Policía Nacional, en lo que va del 2024 se han registrado 87 capturas por delitos informáticos, mientras que el informe X-Force Threat Intelligence Index de IBM revela que Colombia fue en 2023 el segundo país de la región con más ciberataques recibidos.

“Se debe tomar conciencia sobre los riesgos en ciberseguridad, adoptar una cultura reactiva y entender que la implementación de tecnología ayuda a agilizar los procesos, reducir los costos, mitigar los riesgos y simplificar la vida de los usuarios”, aseguró Amper.

Colombia es un mercado estratégico para Incode y tiene dentro de sus objetivos robustecer sus operaciones a través de servicios como el Digital Onboarding, integrado con la validación del gobierno (RNEC), autenticaciones para transacciones de alto riesgo y múltiples puntos.

“Para nosotros, tener presencia en Colombia representa un gran logro y un avance en nuestra intención de consolidar interacciones seguras, y hace parte de nuestra visión global de expansión. Queremos poner a disposición del país y del ecosistema Fintech nuestros conocimientos y expertise, para ayudar a las empresas a impulsar sus procesos de colaboración e innovación continua”, agregó Íñigo Castillo, gerente General de México y Latinoamérica de la empresa.Incode ya tiene presencia en Estados Unidos, México, Canadá, Brasil, Oriente Medio y varios países de Europa.

Tras la irrupción de la pandemia, como el mundo entero se volcó a hacer sus actividades en línea, la verificación de la identidad digital se volvió crucial. Esto debido a que la aceleración de la transformación digital abrió nuevas posibilidades y trajo muchos beneficios, pero también abrió nuevos riesgos.

Debido a ello, las empresas que brindan este tipo de servicios irrumpieron en el escenario global y tuvieron un auge, al igual que otros servicios digitales como las plataformas de videoconferencias, las aplicaciones de delivery y las de videos cortos, como TikTok.

“De 2020 para acá nosotros venimos creciendo exponencialmente año tras año, pero en la pandemia hubo un aceleramiento muy puntual”, cuenta en entrevista con DPL News Samer Atassi, vicepresidente para América Latina de Jumio, una empresa proveedora de soluciones de verificación de identidad vía remota.

Este 26 de julio, Jumio dio a conocer que el segundo trimestre de 2022 fue el mejor en ventas de su historia, impulsado por los servicios financieros y las iniciativas sanitarias.

“Nuestra razón de ser es hacer del Internet un lugar más seguro, tanto para las empresas como para los usuarios”, explica. “El usuario necesita sentirse seguro, que esta información privada y el dinero que está transaccionando están siendo protegidos”, complementa.

Hallazgos clave sobre identidad digital

En abril de 2022, Opinium realizó una encuesta representativa a nivel global para Jumio, en la que encuestó a 8 mil personas de un país de cada una sus cuatro regiones: Estados Unidos, en América del Norte; México, en América Latina; el Reino Unido en Europa, y Singapur, en Asia-Pacífico.

“México está al tope de nuestra presencia en América Latina –cuenta Atassi en videoconferencia desde Miami– y uno de sus puntos fuertes: vimos que hay una alta exigencia: nueve de cada 10 usuarios”, explica.

En la encuesta, 92 por ciento de los consumidores mexicanos declaró que sería más probable que interactuara con una organización en línea si esta implementara sólidas medidas de verificación de identidad.

“La vertical financiera es donde más se exige; prácticamente 70 por ciento es el número de exigencia porque se mueve mucho más dinero”, comenta Atassi. “Yo como usuario mexicano, me siento más seguro al abrir una cuenta si tú, como entidad bancaria, me estás pidiendo cosas, y no sólo me estás solicitando información que voy a rellenar y no sabes realmente si soy yo detrás de la cámara”, añade.

Además, 82 por ciento de los mexicanos aseguró confiar en empresas que completen verificaciones de identidad para manejar sus datos personales de forma segura; sin embargo, 43 por ciento declaró que abandonaría el proceso en línea si este se volviera muy complicado.

“La experiencia de usuario (UX) es muy importante para evitar el abandono”, explica Atassi. “Nosotros tratamos de balancear de una forma muy delicada, lo que es seguridad para la entidad y el cumplimiento con la regulación, pero al mismo tiempo una muy buena experiencia para ese usuario final que está abriendo una cuenta”.

En México, Jumio trabaja con la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), el regulador del sector financiero, para garantizar el cumplimiento a través de soluciones de  conozca a su cliente de forma electrónica (eKYC, por sus siglas en inglés) y el combate al lavado de dinero (AML, por sus siglas en inglés).

La encuesta también reveló que casi la mitad (47%) de los mexicanos declaró haber coordinado más citas médicas virtuales a raíz de la pandemia y el 41 por ciento cree que es importante comprobar la identidad digital para verificar que el usuario es quien dice ser antes de acceder a los servicios.

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Jumio reporta haber realizado 500 millones de verificaciones de identidad alrededor del mundo. Opera bajo un esquema B2B y entre sus clientes corporativos se encuentran HSBC, United Airlines y el unicornio colombiano Rappi.

Tiene su oficina para América Latina en Miami, desde donde Atassi lidera el equipo para la región, aunque también tiene un centro de operaciones en Barranquilla, Colombia, y oficinas en México y Brasil.

A través de herramientas tecnológicas e Inteligencia Artificial, Jumio analiza diversos factores para verificar la identidad, como la dilatación de pupilas, el reflejo de la luz en la piel y la profundidad de la tridimensionalidad.

Por último, Samer Atassi menciona otros sectores que también son muy importantes para la verificación de la identidad, como el gaming, los sitios de apuestas en línea y las wallets de criptomonedas.

Asignaturas pendientes

Para finalizar, Atassi aborda la exclusión financiera que aún persiste como consecuencia de la brecha de infraestructura: “Lamentablemente en el mundo hay prácticamente mil millones de personas que no están bancarizadas porque viven en zonas rurales que no tienen acceso a sistemas financieros”, comenta.

Y, como mensaje final, expresa: “Digamos a los usuarios que se aseguren de validar los sistemas desde los cuales están volcando su identidad, y a las entidades que realmente analicen bien los sistemas de validación de identidad que usan para, por un por un lado, evitar el fraude, y por otro lado garantizar la privacidad de los usuarios”.