Colaboración, la única manera de detener el fraude financiero: Trully by Unico
Fernando Paulín, cofundador y CEO de Trully by Unico, considera que la colaboración es la única forma de detener el fraude de manera efectiva, como lo demuestra la experiencia de su matriz brasileña.
Desde su fundación, Trully se ha enfocado en prevenir el fraude de manera colaborativa, expuso Fernando González Paulín, cofundador y CEO de la empresa ahora adquirida por Unico.
Esto se demuestra porque el número de identidades fraudulentas por la plataforma se cuadruplicó, al pasar de 3 a 12 millones en el país en tan sólo un año.
“La colaboración es la única manera que ha podido en muchos mercados donde tenemos presencia, como Brasil, de detener el fraude de manera efectiva”, detalló ahora ya como parte del unicornio brasileño.
Desafíos: nuevos métodos para nuevos fraudes
“Los métodos tradicionales no son suficientes para frenar un tipo de fraude que es nuevo, el fraude digital”, explicó Paulín durante su participación en STP Summit 2024. Con métodos tradicionales el directivo se refería a canales como el número de celular, ya que sólo 4.3 por ciento utilizó números de teléfonos falsos; el correo electrónico, pues, según sus análisis, únicamente 1.2 por ciento de los defraudadores usó correos electrónicos temporales o inválidos, o las redes privadas o anónimas, ya que apenas 1.1 por ciento recurrió a VPNs, proxies o Tor para ocultar su identidad digital.
González Paulín expuso que, a partir del análisis de 2 millones de identidades, Trully verificó que el 5 por ciento fue fraude. Como ejemplo de los nuevos métodos de fraude, Paulín resaltó los deepfakes y presentó el caso de un defraudador brasileño que afectó a 30 empresas con 151 identidades distintas.
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El ejecutivo agregó que en Brasil, tras el cierre de algunas entidades por parte de los burós de fraude, identificaron que los defraudadores empezaron a migrar hacia aquellas entidades que no tenían tecnología para detener el fraude de manera proactiva, como los biométricos, con el rostro y la prueba de vida.
Paulín detalló que en México la regulación sí contempla la colaboración, ya que de acuerdo con la resolución del 14 de junio de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), las instituciones financieras deben compartir seis conductas observables para la gestión del fraude, entre las que se encuentran la suplantación o usurpación de la identidad del usuario y el robo de datos personales e información financiera. No obstante, advirtió que lo que falta en el país es una red central de identidad.
Por último, compartió que Trully llegó a un acuerdo con la Asociación de Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (Asofom) para desarrollar la solución de verificación de identidad para el gremio bajo el nombre de FaceKey by ASOFOM, que estará disponible para sus 250 socios y por ahora se ha implementado como piloto en cuatro sofomes.
