En el último bienio aumentó la cartera de crédito en México: el número de créditos a personas físicas en el país fue de 65.7 millones, lo que implicó un aumento de 13 por ciento respecto al 2021, según el Panorama anual de Inclusión Financiera 2023, elaborado por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
El regulador destacó que el crecimiento del número de créditos fue impulsado principalmente por Nu México Financiera —la filial del neobanco de origen brasileño Nubank que en el país opera como una sofipo y ya inició el trámite para obtener una licencia bancaria—, cuyas tarjetas ascendieron a más de 3 millones hasta fines de 2022, la mitad de todos los créditos otorgados por las entidades de ahorro y crédito popular.
“Encontramos que la mitad [48%] de nuestros clientes habían sido rechazados por alguna institución financiera, especialmente cuando solicitaban algún producto de crédito [89%]. Para muchos somos la puerta de entrada al sistema [financiero]”, apuntó Iván Canales, director General de Nu México.
Según una encuesta que Nu realizó a mil de sus clientes al cierre del cuarto trimestre de 2023 para conocer el impacto de sus productos, el 92 por ciento había experimentado mejoras en su vida que trascienden lo meramente económico.
De acuerdo con el estudio Impacto Nu, Más de una tercera parte (37%) de sus usuarios tuvo mejoras en sus condiciones de vida y un porcentaje similar (36%) en su situación familiar. Una proporción menor, que ronda la cuarta parte, dijo haber tenido mejoras en relación con la salud (27%) y en la percepción de la seguridad (24%).
En cuanto a las condiciones de vida, la mayoría (65%) utiliza los productos de Nu para el acceso y pago de servicios; menos de la mitad (45%) para la compra de muebles y electrodomésticos, y una quinta parte (22%) para la remodelaciones y mejoras en el hogar.
Respecto a las condiciones de familia, 59 por ciento ha recurrido a los servicios de Nu para apoyar a sus seres queridos; 41 por ciento para participar en actividades sociales y familiares, y 16 por ciento para desarrollar y fortalecer lazos.
En cuanto a las condiciones de salud y bienestar, 46 por ciento ha usado los servicios de Nu para cuidar su salud mental y emocional; una tercera parte (33%) para el acceso a servicios de salud y poco más de una quinta parte (22%) para desarrollar mejores hábitos.
Mientras que, en las condiciones de seguridad y protección, alrededor de la mitad lo ha usado para protegerse ante fraude y cargos no reconocidos (53%), realizar transferencias seguras (51%) y proteger su dinero (45%), lo cual se fundamenta en la combinación de medidas como la autenticación biométrica, la doble verificación, el Machine Learning y la posibilidad de crear tarjetas virtuales.
Al cierre de 2023, Nu alcanzó el hito de 90 millones de clientes en América Latina: de los que más de 80 millones están en su país de origen, Brasil, y 5.2 en México y Colombia. Este mes de febrero, el confundador y CEO, David Vélez, manifestó su ambición de convertirlo en el grupo financiero más grande de la región, ahora que proyecta alcanzar mil millones de dólares de ganancias anuales.
