Plataformas digitales detonan acceso e información a fondos de inversión en México
Ciudad de México. A 2026, la industria mexicana de los fondos de inversión ha logrado avances notables, principalmente en cuanto a los activos bajo administración (AUM), que en marzo superaron los 5 billones de pesos. Pero aún enfrenta desafíos de diversificación, profundidad y educación financiera, coincidieron autoridades, reguladores y operadores en el Foro de Fondos 2026, organizado este lunes 18 de mayo por la Asociación Mexicana de Instituciones Bursátiles (AMIB).
Durante la inauguración, el subgobernador del Banco de México, Omar Mejía Castelazo, destacó que el hito de los 5 billones representa un ejemplo de la transformación del ahorro en inversión productiva, innovación, productividad y crecimiento.
La subsecretaria de Hacienda y Crédito Público, María del Carmen Bonilla Rodríguez, secundó esta visión y resaltó la capacidad de los fondos para transformar el ahorro en inversión, prosperidad y bienestar, por lo que, dijo, son uno de los vehículos más relevantes del país.
En total, resumió la subsecretaria, hay 29 operadoras, cuyos activos netos tuvieron un crecimiento anual real del 7% frente a marzo de 2025. Recordó que en el país existen 636 fondos de inversión, de los cuales 254 son de renta fija y tienen activos por 3.7 billones de pesos; mientras que los 382 de renta variable poseen los 1.3 billones restantes. No obstante, advirtió que aún se debe consolidar el sistema financiero mexicano con escala, experiencia y capacidad.
Sólo en 2025, los fondos generaron 500,000 millones de pesos para sus inversionistas; el equivalente al 50% de los programas sociales en un año, compartió, por su parte, el presidente de la AMIB, Álvaro García Pimentel, durante la bienvenida.
Sin embargo, aseveró que todavía hay mucho que impulsar en cuanto a educación financiera y, principalmente, hace falta crecer el tipo de fondos, sobre todo de cobertura, para que puedan invertir en derivados, deuda, capital y estrategias diversificadas. Finalmente, reconoció el “apoyo irrestricto de las autoridades mexicanas”.
Mientras que el presidente del Comité de Gestión de Activos de la AMIB, Alejandro Aguilar Ceballos, recalcó que este resultado no es fruto de meses, sino de décadas de trabajo institucional, confianza, profesionalización y compromiso de los operadores de fondos que, aseguró, han logrado una democratización real del acceso a los servicios financieros gracias a tres ventajas principales: diversificación inteligente, gestión profesional y acceso a oportunidades globales.
Ángel Cabrera Mendoza, presidente de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), indicó que hablar de fondos también es hablar de inclusión financiera, ya que en una década la industria pasó de poco más de 2 a 17 millones de usuarios.
No obstante, coincidió en que la tarea no está concluida, por lo que es necesario diversificar y tener más opciones, para “que cada persona encuentre el fondo de inversión que mejor se adapte a sus necesidades”, y tener un mercado más profundo, dinámico y accesible.
Mejía Castelazo, por su parte, recalcó el amplio espacio que todavía existe para ampliar las capacidades del sistema financiero y, en particular de los fondos de inversión, no sólo entre los emisores más grandes y mejor calificados, sino también entre los más pequeños, para lo que enumeró cinco áreas de oportunidad que identificó para la industria:
- Continuar con la democratización del acceso a los mercados financieros y fomentar la participación de inversionistas minoristas.
- Ampliar la oferta de vehículos con distintos horizontes de inversión y necesidades de riesgo.
- Fortalecer la educación y formación financiera.
- Promover una visión de largo plazo en la administración de recursos.
- Impulsar una participación de los fondos en infraestructura y proyectos vinculados a los criterios ASG (ambientales, sociales y de gobernanza).
Apps impulsan información, acceso y asesoramiento
Durante el panel “Del ahorro a la inversión: el boom de los fondos en México”, moderado por el CEO de Skandia México, Julio César Méndez Ávalos, el director general de Operadora Valmex Fondos de Inversión, Roberto Cano Díaz, expuso que la era digital ha impactado en dos vías principales:
- La facilidad de la información y consulta que hoy se puede tener de un mercado altamente profesionalizado y regulado.
- El acceso a través de distintos canales, sobre todo el digital, de apps, y el aumento de la transaccionalidad, compra y venta de valores, lo que ha detonado que un mayor número de participantes invierta.
Finalmente, David Galarza Márquez, director general de Operadora de Fondos Actinver, expuso que más de la mitad de la población mexicana tiene menos de 35 años de edad y, en ese contexto, auguró, las plataformas tecnológicas seguirán teniendo un rol fundamental en el desarrollo del mercado mexicano, porque justamente están muy enfocadas en las personas jóvenes, las cuales están acostumbradas a interactuar con sus apps.