Bitso Business, el brazo B2B de Bitso, el grupo de servicios financieros digitales líder en América Latina, seleccionó a Sumsub, una plataforma global de verificación de ciclo completo, para optimizar sus flujos de onboarding corporativo y fortalecer su infraestructura de cumplimiento regulatorio.
Como proveedor clave de infraestructura financiera que gestiona flujos de capital críticos en la región, Bitso Business procesó 82 mil millones de dólares en volumen total de pagos (TPV) anualizado en 2025, al atender a grandes clientes institucionales que dependen de soluciones ágiles de pagos locales, gestión de tesorería y de liquidez transfronteriza.
Simplificando el onboarding corporativo
Con el objetivo de seguir optimizando la experiencia de sus usuarios, Bitso Business evoluciona su proceso de verificación empresarial, que anteriormente contemplaba revisiones manuales de documentación corporativa, hacia un ecosistema más ágil. Al integrar a Sumsub, Bitso Business establece un flujo automatizado de verificación que potencia la eficiencia operativa y acelera significativamente los tiempos de incorporación de empresas legítimas.
Bitso Business está modernizando su ecosistema de verificación para garantizar una experiencia de incorporación ágil y sin fricciones para clientes institucionales, al tiempo que mantiene el ritmo de las altas velocidades de liquidación de la tecnología blockchain.
Las fintech modernas enfrentan importantes desafíos de cumplimiento, ya que las tasas de abandono de clientes aumentan considerablemente en toda la industria cuando se añaden solicitudes manuales de documentación, cargas repetitivas de archivos y complejas capas jurisdiccionales al proceso de registro.
Automatizar el KYB y fortalecer el cumplimiento
Para resolver esta fricción, Sumsub ha lanzado un conjunto de funciones de verificación empresarial: puntuación de riesgo automatizada a nivel de empresa, revisiones periódicas automatizadas y seguimiento de la caducidad de los documentos corporativos, diseñadas para cerrar la brecha entre las necesidades de automatización y la calidad de los datos corporativos disponibles.
A través de esta alianza, Bitso Business automatiza de extremo a extremo la gran mayoría de su arquitectura de incorporación empresarial.
La solución integra la validación en tiempo real contra registros corporativos y la extracción automatizada de datos de Beneficiarios Finales (UBOs, por sus siglas en inglés) para agilizar la incorporación en la región, al mismo tiempo que implementa controles automatizados de validación para detectar documentación alterada o manipulada.
Para garantizar la seguridad institucional, el flujo de trabajo realiza verificaciones automatizadas contra listas internacionales de sanciones, listas de vigilancia regulatoria y bases de datos de Personas Políticamente Expuestas (PEPs, por sus siglas en inglés), centralizando todo el proceso de cumplimiento en una sola plataforma.
Impulso a la escalabilidad en América Latina
Esta colaboración responde directamente a la doble presión que enfrentan las fintechs en América Latina: navegar registros regionales altamente fragmentados y no digitalizados, al tiempo que se protegen frente al aumento de redes profesionales de fraude corporativo.
Como se detalla en el análisis especializado de Sumsub sobre verificación empresarial en América Latina, las estructuras no estandarizadas de las bases de datos regionales y los complejos requisitos de verificación de beneficiarios finales han sido tradicionalmente los principales factores que generan retrasos en la incorporación corporativa.
Al mismo tiempo, las exigencias de seguridad se han incrementado tras un aumento global del 180% en ataques de fraude altamente coordinados y de múltiples etapas, según se documenta en el reporte Fraude de Identidad en América Latina 2025–2026.
Al fortalecer su infraestructura con Sumsub, Bitso Business se fortalece aún más en ambos desafíos: agiliza la interacción con registros locales y protege automáticamente su ecosistema frente a redes de fraude sofisticadas.
“Para Bitso, la seguridad y el compliance nunca han sido negociables; siempre han venido en primer lugar. Nuestra alianza con Sumsub refuerza este compromiso histórico al automatizar procesos complejos como el mapeo de beneficiarios finales y la verificación corporativa. Juntos, estamos asegurando que el futuro de las finanzas corporativas en Latinoamérica combine la velocidad del comercio moderno con el estándar de cumplimiento más estricto del mercado”, señaló Alma Cervantes, líder de Alianzas Estratégicas de Bitso.
“En el dinámico ecosistema B2B de América Latina, que evoluciona rápidamente, plataformas como Bitso no pueden permitirse que los obstáculos de cumplimiento manual ralenticen el crecimiento institucional”, aseguró Miguel González, country manager para México de Sumsub. “Nuestra tecnología automatizada de KYB resuelve en tiempo real el desafío que representan los registros regionales fragmentados y las complejas estructuras de beneficiarios finales. Al seleccionar a Sumsub, Bitso garantiza que las empresas legítimas tengan una ruta de incorporación ágil, mientras que su sólida infraestructura de activos digitales permanece completamente protegida frente a redes de fraude sofisticadas”, agregó.
Este acuerdo representa un primer paso estratégico hacia una relación de largo plazo entre ambas compañías, pues establece una base sólida para una futura expansión hacia otros módulos de producto dentro del portafolio de verificación y cumplimiento de Sumsub, a medida que Bitso Business continúa escalando sus operaciones.