El Nuevo Diario

El Instituto Dominicano de las Telecomunicaciones (Indotel) informó este domingo que gestionó más de RD$17.1 millones en créditos a favor de usuarios de servicios de telecomunicaciones durante el primer trimestre de 2026, como resultado de reclamaciones, averías y procesos de conciliación con las prestadoras.

La entidad explicó que la mayor parte de estos montos, unos RD$17,049,021.51, corresponde a créditos por averías masivas (Avería Tipo 2), situaciones que afectan simultáneamente a un gran número de usuarios y cuya compensación está contemplada en el Reglamento General de Servicio Telefónico.

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El Ente Nacional de Comunicaciones (Enacom) y el Banco de la Nación Argentina firmaron un convenio para otorgar créditos a tasa subsidiada a proveedores de servicios TIC. Este paso ya había sido anticipado por el titular del regulador, Juan Martín Ozores, como “una nueva forma de incentivar los despliegues en el país”.

En el marco del programa de apoyo a proveedores TIC del Fondo de Servicio Universal, el regulador subsidiará hasta 15 puntos porcentuales anuales de la tasa de interés vigente, monto que será revisado por ambas partes de forma trimestral. Aplicará exclusivamente sobre créditos asignados por un monto máximo de 800 millones de pesos (hoy 546,000 dólares) a los que podrán acceder operadores con certificado de elegibilidad.

La entidad bancaria tomará bajo su responsabilidad el análisis crediticio de las solicitudes de financiamiento con los alcances dispuestos en el convenio.

Los destinatarios, además, gozarán del beneficio de no penalización por precancelación de los créditos otorgados.

Puebla de Zaragoza. En octubre de 2025, Banco Azteca cumplió 23 años. La iniciativa bancaria del Grupo Salinas, y que nació como adyacente a su cadena Elektra, pensada para financiar la compra de electrodomésticos a los clientes de la tienda, hoy ya ha trascendido esa misión primigenia.

De acuerdo con el presidente de su Consejo de Administración, Alejandro Valenzuela, ha bancarizado a más de 30 millones de mexicanos. De ellos, el banco reporta un histórico acumulado de 17 millones de clientes de crédito, para el que 80% ha sido su primer acercamiento con el sistema bancario y su primer crédito.

Banco Azteca fue el pionero en implementar el uso de la huella digital para identificar a sus clientes y autorizar sus operaciones. También es el banco privado con mayor capilaridad en todo el territorio nacional: posee 2,014 sucursales, según el Panorama Anual de Inclusión Financiera 2024, de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).

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Marco Antonio Hernández es un ingeniero químico y maestro de esa materia en una escuela de Atoyatempan, Puebla. Es docente de la Secretaría de Educación Pública (SEP) y recibe su nómina en un banco español. Pero esa aparente identidad no debe conducir a una percepción estática. 

Marco Antonio es, más bien, dinámico, polifacético y una muestra del ingenio y la resiliencia mexicanos. Por las tardes, tras concluir su turno matutino en la escuela, vuelve a su casa y a las 4:00 p.m. comienza su turno como repartidor. “Yo trabajo en Rappi”, relata.

Se fija la meta de ganar 700 pesos y cuenta que, en ocasiones, los hace en 4 horas, hasta las 8 ó 9 de la noche, aunque hay días en que sí tiene que quedarse hasta las 10 ó 10:30 p.m. Los fines de semana le va mejor: ha llegado a obtener hasta $2,500 en un sábado y los domingos sólo reparte de 9 a 4. Esos ingresos adicionales los utiliza para solventar los gastos del hogar, ya que su nómina “casi completamente está pagando sus préstamos”.

Tras vivir durante un tiempo con su suegra luego de casarse, Marco tuvo la oportunidad de comprar un terreno y hacer su propia casa. Fue ahí, hace alrededor de 2 años y medio, cuando se acercó a Elektra y empezó a comprar electrodomésticos para su nueva casa con el crédito de Banco Azteca. Primero sacó una estufa, luego un refrigerador y, finalmente, un horno de microondas.

De vocación renacentista, Marco es todólogo: además de las clases de química y las entregas de Rappi, le hace a la contabilidad, a la mecánica, a la electricidad y a la plomería. “De todo un poco. Yo metí la plomería en mi casa con mi suegro”, cuenta.

A propósito de las redes familiares, menciona: “Yo dejé de cargar efectivo, me asaltaron cuando iba a nacer mi hijo. Llevaba el dinero para la clínica. Aún no tenía el coche en ese momento, iba en el camión; se subieron a saltar, me quitaron todo. Desde ese momento dejé de cargar cartera, no traigo, mis tarjetas tampoco”. Y recordó que pudo sobreponerse a ese imprevisto gracias al apoyo de su cuñado, quien solventó los gastos y le dijo que podía pagar conforme se fuera recuperando. Hoy Marco ya tiene dos hijos: una niña y el varón.

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José María, gerente de Elektra Angelópolis, destaca que, en la actualidad, entre 70 y 80% de los préstamos personales de la sucursal ya se otorgan por la vía digital. Detalla que estos toman sólo 15 minutos para quienes tienen buen historial crediticio y de 2 a 3 días, para quienes tienen uno mal, tras una visita programada.

El gerente, que previo a asumir las riendas de la sucursal estuvo en el área bancaria, informa que los tres productos financieros más solicitados son: remesas físicas, remesas digitales y Guardadito, la cuenta de ahorro del banco. También cuenta que los créditos otorgados por la vía digital han crecido de 2 a 3 veces en los últimos 3 años. Los asesores han promovido la digitalización de clientes, aunque todavía enfrentan resistencia, principalmente por parte de personas de las comunidades alejadas y la tercera edad.

A nivel general, comenta que las motocicletas (Itálika) representan del 60 al 70% de las ventas de la sucursal y, respecto a los teléfonos móviles, predominan 2 marcas: OPPO y Vivo, con un precio promedio de 5,000 pesos y de los que cuentan con decenas en stock.

Digitalización y gestión financiera

En los últimos años, Banco Azteca ha emprendido una fuerte estrategia de digitalización: en 2014 lanzó su app móvil y, más de una década después, registró 26.5 millones de cuentas digitales al cierre del primer semestre de 2025. Asimismo, reporta que, más de la mitad de las transacciones, el 60%, ya se realizan a través de la app.

Marco Antonio identifica como ventajas usar instituciones financieras digitales, como Nu o Now, que todos los movimientos pueden hacerse “en línea, nada más descargar la aplicación”, sin la necesidad de desplazarse físicamente a una sucursal, que en su caso le queda a 10 minutos en carro, en un proceso más tardado al que califica de engorroso, además de inseguro, como lo ilustra el episodio del camión.   

Ahora, incluso, hace las aportaciones a capital de sus créditos en la app de Banco Azteca luego de que “aprendió a la mala”. Dice que de pronto tenía más dinero y fue preguntando, y una persona directa de la tienda le dijo que podía hacerlo, ya sea en sucursal o desde la app: “Nada más avisa que es a capital”.

Marco maneja sus finanzas personales con destreza: empezó su historial crediticio con Santander, la app que más usa es la de BBVA y utiliza todas sus tarjetas, incluidas las de los neobancos (Nu y Now), con las cuales, cuenta, le ha ido bien. Con Banco Azteca, descubrió el compromiso de pago, cuando hace un año y medio, por problemas administrativos, le retuvieron la nómina durante una quincena, y el cual le permitió detener los intereses.

Sin embargo, su historia con el banco no termina ahí. “Ahorita apenas me hicieron falta llantas para el coche [el mismo que usa como herramienta de trabajo, para hacer los repartos]; pues también ya aproveché para sacarlas”, concluye.

El Tiempo

La tecnología ‘blockchain’ está transformando este escenario al funcionar como un cuaderno digital compartido y seguro.

Este es una base de datos descentralizada donde se registran todas las transacciones y respaldos de forma cronológica, transparente e inalterable. Cada operación queda anotada en una “página” (bloque) que se enlaza con las anteriores, creando una cadena confiable y visible para todos los participantes autorizados.

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Es fin de mes. Una fila aguarda en un cajero de República Dominicana. Hasta adelante, hay un hombre que ingresa, una a una, una docena de tarjetas de débito y saca dinero de ellas mientras observa un cuaderno. Las cuatro personas que esperan lo miran impasibles.

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República Dominicana ostenta el segundo indicador más bajo de crédito al sector privado como porcentaje del Producto Interno Bruto (PIB) de Centroamérica y el Caribe. Con 26.9% se encuentra sólo por delante de Nicaragua, que tiene 26.2%, según datos del Banco Mundial. Se estima que en la región hay una brecha de crédito al consumo de 100 mil millones de dólares.

Dominicana tiene, además, el segundo crédito más costoso entre las tarjetas de la región, con una tasa de interés del 50%, también sólo por detrás de Nicaragua (55.1%). El costo del crédito es “una limitación relevante para la inclusión financiera”, ya que “los efectos positivos se ven reducidos con mayores tasas de intereses”, consta en el reporte Hacia una mayor inclusión financiera para el desarrollo. Informe económico sobre Centroamérica, México, Panamá y República Dominicana, del Banco Interamericano de Desarrollo (BID).

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Eso llevó a Alfredo y Stevon a fundar Onest en julio de 2024. “Lanzamos en octubre del año pasado y decidimos empezar con el lado de crédito”, cuenta Alfredo López, cofundador de Onest, en entrevista con DPL News.

“Un microcrédito equivalente a 25 hasta 300 dólares donde la gente paga en cuotas iguales. Este es el producto principal: en lugar de cobrar interés, cobramos una comisión fija porque ayuda a que los clientes entiendan exactamente lo que tienen que pagar cada mes”, detalla Stevon D. Darling, cofundador de Onest junto con Alfredo.

Ambos fueron inversionistas en sus vidas pasadas, donde compartieron un mismo espacio, aunque en diferentes tiempos: en 2018, Alfredo era managing partner en H20 Capital y Stevon trabajaba en la Corporación Financiera Internacional (IFC, por sus siglas en inglés), del Grupo Banco Mundial. Desde esos roles hicieron inversiones conjuntas: Liftit, la empresa de logística colombiana que opera en Latinoamérica, fue la primera de ellas.

República Dominicana fue el primer país de Onest, pero su apuesta es más amplia: Alfredo y Stevon cuentan que próximamente apuntan a Guatemala, El Salvador, Honduras, Bahamas, Jamaica y Trinidad y Tobago. “Realmente el propósito de Onest es ofrecer servicios financieros en una forma mucho más eficiente en estos países medianos y pequeños de América Latina, donde no hay nada de penetración de fintech”, detalla Darling.

Caribe y Centroamérica: una oportunidad enorme

Stevon Darling destaca el gran potencial para el sector financiero en su región de origen. “Si piensas en todo Centroamérica y el Caribe, el mercado de productos bancarios tiene un valor de 30 mil millones de dólares”, comenta. Sin embargo, advierte el enorme peso que tiene el sector informal: “Cuando piensas en el sector informal de préstamos, que es bastante grande, este llega a ser de unos 10 millones de dólares”.

Originario de Bahamas, Darling tiene una maestría en Administración de Negocios (MBA) por Harvard Business School (HBS). Comenzó su carrera en Nueva York como banquero de inversión en Goldman Sachs. En 2021, salió del Banco Mundial y se unió a H20 Capital, también basado en México, donde llegó a ser jefe de Inversiones.

El problema

Darling comenta que, normalmente, en los países de Centroamérica y el Caribe, siete de cada 10 personas que están buscando algún tipo de préstamo no pueden obtenerlo de los bancos.

“Porque cuando los bancos deciden si una persona debería tener acceso a algún tipo de préstamo, ellos confían 100% en lo que dicen los burós de crédito. El problema en estos países es que la mayoría de personas, uno, no tiene nada de información en los burós, o dos, tiene muy poca información. Entonces, su única opción es pedir un préstamo de sus amigos, familiares o prestamistas”, declara.

Darling explica que recurrir a un prestamista es un proceso peligroso y, además, muy costoso, ya que cuando una persona consigue un préstamo informal termina pagando hasta cinco veces más que el costo de un crédito bancario. En República Dominicana es usual que los prestatarios empeñen sus tarjetas de débito con los prestamistas informales, quienes cobran sus cuotas directamente con ellas en los cajeros automáticos.

En cuanto al acceso a financiamiento para startups, a partir de su trayectoria previa como inversionistas, Alfredo y Stevon saben que la gran mayoría del capital de riesgo (VC) se va para los dos países más grandes de la región, Brasil y México: ambos acapararon 70% de los dólares de VC invertidos en Latinoamérica en 2024, de acuerdo con el informe más reciente de LAVCA.     

La propuesta

Para lanzar Onest, Alfredo y Stevon conformaron un equipo de profesionales que trabajaron en algunas de las fintechs y fintelcos más relevantes de América Latina, como Nubank, Rappi Pay y Tigo Money. La startup tiene un equipo de tecnología y desarrollo en la Ciudad de México.

López, mexicano y oriundo de Coahuila, quien luego de H20 fue director de Operaciones de la compañía de logística Grydd, cuenta que en Onest desarrollaron un modelo de riesgo crediticio in house con tecnología propietaria que utiliza un score alternativo para atender a clientes de los sectores formal e informal, que han estado entrenando por 8 meses.

Consulta: Intervenciones financieras fomentan ahorro y crédito en trabajadores independientes y pymes: Common Cents Lab

Mientras que Darling puntualiza que empezaron con un modelo B2B2C (Business to business to consumer), es decir, que no llegan a los clientes directamente, sino a través de socios terceros. Por ahora, Onest tiene alianzas con cadenas minoristas y plataformas de gig economy: lanzó con PedidosYa, la plataforma de entrega de comida con mayor presencia en Centroamérica y el Caribe y Ferremix, una de las ferreterías más grandes de República Dominicana y que cuenta con un modelo figital.

Onest también recurre a las ciencias del comportamiento e incorpora un carácter lúdico. Stevon cuenta que cada persona que obtiene un crédito también tiene acceso a juegos de educación financiera dentro de la aplicación, con los que puede entrenarse en las mejores prácticas financieras, al tiempo que ayuda con la retención y el compromiso. Así, buscan brindarle a sus usuarios no sólo créditos, sino también educación financiera.

Apuesta: presente y futuro

En diciembre de 2024, Onest levantó una ronda pre-semilla de un millón de dólares que contó con la participación de fondos como Carao Ventures —el VC más grande de Costa Rica—, Next Billion Ventures y Fondo Scouter de H20 Capital, así como inversionistas ángeles de México y Centroamérica, como Íñigo Rumayor, cofundador de Arcus y ahora cofundador y CEO de Monato; los cofundadores de Baubap, Roberto Salcedo y Luis Villarreal; el ex VP de Producto de Klar,Thomas Henton, y el cofundador de R2, el salvadoreño Roger Teran.

Darling cuenta que, entre diciembre y febrero, Onest creció 100% y la meta que tienen para el final de 2025 es superar los 10 mil clientes en su plataforma. Según sus fundadores, tiene una recurrencia del 90%, lo que significa que 9 de cada 10 usuarios han regresado por un nuevo producto tras pagar su préstamo.

Finalmente, como alguien oriundo de una nación insular caribeña, Darling comenta que el impacto de Onest puede medirse por dos vías: si las personas que viven en el Caribe y Centroamérica pueden “alcanzar sus sueños de vida por tener acceso a algún tipo de producto financiero” que ofrecen en la empresa, y la otra, si crean oportunidades para que una segunda o tercera generación de emprendedores de la región puedan emprender.

Perú 21 Nicolás Castillo Arévalo

Stephen Hawking, el reconocido físico, afirmó en 2005 que, al igual que en el pasado, el desarrollo futuro de las matemáticas impactaría de manera directa o indirecta nuestra forma de vivir y pensar. Años después, dichas matemáticas hicieron posible el desarrollo de la inteligencia artificial (IA), cuya adopción se ha convertido en un factor clave para el crecimiento económico de los países.

En el Perú, el sector bancario ha recomendado emplear la IA para optimizar procesos como la evaluación de créditos y la gestión de cobranzas. Agustín Rodríguez, CEO de PFSTECH, explicó a Perú21 que la IA está permitiendo a la banca tomar decisiones más informadas sobre sus clientes, como definir estrategias de fidelización, evaluar riesgos de incumplimiento de pago y acercarse a los usuarios de manera eficiente.

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Citibanamex ha colocado cerca de 13 mil millones de pesos en créditos sostenibles y de género para pequeñas y medianas empresas (pymes) en México, informó este lunes Itza Morales, directora de Banca PYMES en Citibanamex.

Durante los Diálogos ASG 2024, Morales detalló que, de los tres componentes del enfoque (ambiental, social y de gobernanza), el banco se ha enfocado en dos segmentos: sostenibilidad y género: en el primero, desde 2015 ha otorgado mil 823 créditos sustentables por un monto acumulado de 3 mil 621 millones de pesos y, en el segundo, desde 2016 ha colocado 9 mil 467 créditos a la mujer emprendedora por un monto total de 9 mil 241 millones de pesos.

Adicionalmente, Morales anunció el lanzamiento de la Academia de Empresarios de Citibanamex, mediante la cual el banco brindará capacitación en temas ambientales, sociales y de gobernanza para pymes, en enero de 2025.

Brecha de pymes e impulsores de ASG

Adriana Pulido, fundadora de Iulinka, expuso que tan sólo 4.6 por ciento de las pymes en México pertenece a la cadena de proveeduría de una empresa global y el 67 por ciento de empresas grandes consideran que algunos de sus problemas más importantes, ya sean ambientales, de gobernanza, género, operaciones o gestión de riesgo, están en la cadena de proveeduría, por lo que su integración representa una gran oportunidad en la era del nearshoring, la sostenibilidad y las NIS (Normas de Información de Sostenibilidad).

En ese contexto, Pulido expuso que los cuatro principales drivers de la transición hacia la sostenibilidad son: el cambio en la regulación, un medioambiente en crisis, la escasez de los recursos y, finalmente, la obsolescencia de las capacidades, que hará obsoletos los conocimientos actuales para 2027, por lo que será necesario un reskilling o upskilling.

Finalmente, dijo que, tan sólo en 2024, en México se han colocado 378 mil millones de pesos en bonos y otros instrumentos financieros relacionados con la sostenibilidad.

La Inteligencia Artificial “la usamos desde el día uno: está en el corazón de nuestro modelo”, aseveró David Lask,  director general de Tala en México.

Los principales casos de uso que identifica el ejecutivo son: utilizar la información para seguir mejorando los modelos e, incluso, brindar un mejor servicio y atención a los usuarios. No se trata de despersonalizar, advirtió Lask, sino de entenderlos más en las conversaciones que tengan con ellos para saber cuáles son los sus dolores.

Breve recuento de la IA

Durante la primera Tala Talk realizada este martes, Lask hizo un recuento de la historia de la Inteligencia Artificial: destacó algunos hitos, como cuando la supercomputadora de IBM Deep Blue derrotó al campeón mundial de ajedrez, Garry Kasparov, en 1996, o la publicación, dos décadas más tarde, del paper Attention is All You Need por Google en 2017, que calificó como un ‘parteaguas’, porque “dio inicio a pensar en los modelos de Inteligencia Artificial de manera distinta; e inauguró los LLMs, los grandes modelos de lenguaje que posteriormente darían pie a los chatbots de IA Generativa, como ChatGPT, Claude o el propio Gemini de Google.

Eso ha propiciado que Tala, una entidad financiera originaria de Estados Unidos, esté “incluyendo más mexicanos en las finanzas”. A inicios de agosto de 2024, Tala Mobile, la plataforma de préstamos digitales, reportó que llegó al hito de 15 millones de créditos en México por un monto total de mil 500 millones de dólares durante sus primeros siete años de operaciones en el país.

Sin embargo, el directivo advierte que esta revolución apenas comienza: “No es sólo un tema de automatizar procesos”, advirtió Lask, quien señaló que sus casos de uso se aplicarán a muchas industrias más allá de fintech, tales como el sector educativo o el público, ya que permitirá atender a la gente y entender las necesidades y el comportamiento de la población.

INEGI: visualización de datos a través de imágenes satelitales

Por su parte, la vicepresidenta de la Junta de Gobierno del Instituto Nacional de Estadística y Geografía (INEGI), Paloma Merodio, expuso cómo la tecnología y los vehículos espaciales pueden ayudar a la visualización de datos, y lo que el Instituto denomina ‘ciudadanización de la información’.

Dijo que en la actualidad hay alrededor de 11 mil satélites orbitando la Tierra. Rememoró que anteriormente eran operados por las agencias militares, pero en el transcurso de las últimas décadas se ha democratizado el uso de las herramientas digitales.

Por ello, el INEGI utiliza un software de Inteligencia Artificial, que analiza pixel por pixel, para ver las imágenes satelitales de México. De esa forma, pueden ver gráficamente la evolución de la densidad poblacional e, incluso, la conservación de la naturaleza. Así, por ejemplo, pudieron visualizar cómo el Lago de Chapala, en Jalisco, recuperó su superficie. “Una imagen vale más que mil palabras para decir si una política pública es efectiva o no”, enfatizó Merodio.

Merodio expuso que el INEGI busca fomentar la innovación en los métodos que permita reducir los costos. Compartió que el Instituto también cuenta con IDEAMAPS, una herramienta para mapear las áreas vulnerables o marginadas del país. La también doctora en Economía por la UNAM agregó que, gracias a las imágenes satelitales, incluso pueden estimarse las ventas de Walmart a partir de la ocupación del estacionamiento o el crecimiento económico de un país a partir de las luces nocturnas.

Por último, enfatizó que el INEGI sólo produce información y no opina sobre ella y coincidió con Lask respecto a que la Inteligencia Artificial permitirá ‘trabajar personalizado’. “Al final de cuentas, se trata de personalización”, aseveró, e incluso recordó que en 2009 se fue a Bangladesh a trabajar con Muhammad Yunus, el premio Nobel de la Paz creador del concepto de microfinanzas.

Portafolio

La inteligencia artificial (IA) es una oportunidad para mejorar la inclusión financiera en América Latina, si bien tiene algunas limitaciones a su aplicación que deben considerarse, según coincidieron diversos expertos este lunes en Lima.

“Hay muchas oportunidades, pero todavía los software que tenemos de lo que se llama hoy inteligencia artificial no están lo suficientemente desarrollados y tienen muchos retos”, explicó Roxana Barrantes, profesora de Economía de la Pontificia Universidad Católica de Perú (PUCP), tras participar en el ‘Encuentro regional de desarrollo e inclusión financiera’ organizado por Credicorp.

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La institución financiera de origen japonés, Credit Saison, acaba de desembarcar en Latinoamérica: en específico, abrió operaciones en México y Brasil simultáneamente, con una capitalización inicial cercana a los 100 millones de dólares ($ 97,955,100 USD) en cada uno de los dos mercados.

De visita en México, el CEO de Saison International, Kosuke Mori, explicó que esta apertura forma parte de un proyecto más amplio de la empresa de expandirse fuera de Japón, que comenzó por el sudeste asiático —Indonesia, Tailandia, Vietnam y ahora está basado en Singapur—, e incluyó la apertura de India, al que calificó de ‘gran éxito’, y América Latina.

En cuanto a sus dos mercados en la región, Mori destacó que Brasil es la economía más fuerte y México la más grande de la América Latina hispanohablante.

El CEO detalló que, en este proceso, Credit Saison estudió los mercados de los 20 países más poblados del mundo, así como su ecosistema de Fintech y vendors y, derivado de este análisis, les pareció que Latinoamérica era el mercado más oportuno para continuar.

Fondeo para pymes y personas subatendidas

Kosuke Mori viajó por primera vez a la Ciudad de México en 2022 y quedó ‘impresionado por el ecosistema y el talento’, por eso decidió abrir operaciones en México. En esa época conoció a Carlos Rius, quien ahora es el country manager de Credit Saison en el país.

Rius contó que, para su apertura oficial en México, Credit Saison International adquirió, en marzo de 2023, la sociedad financiera de objeto múltiple (Sofom) Capi Aceleradora, que rebautizó como Credit Saison México, S.A. de C.V. SOFOM E.N.R.

De igual forma, el ejecutivo indicó que no servirán directamente a usuarios finales, sino que trabajarán con sus pares de la industria, intermediarios financieros no bancarios, como Fintechs, proveedores, y otras sofomes, con el objetivo siempre de atacar los nichos de individuos y pequeñas y medianas empresas subatendidos.

Rius especificó que su modelo se basa en otorgar crédito estructurado, es decir, fondear a los intermediarios financieros a través del capital de deuda para que puedan aumentar la disponibilidad del crédito. Esperan colocar esos mil 800 millones de pesos en los próximos 12 meses. Hasta ahora, tienen tres operaciones aprobadas, principalmente de arrendadoras enfocadas en el crédito a pymes, y evalúan otras 32 entidades financieras.

El ejecutivo definió su enfoque como de coopetencia, es decir, de cooperar y competir simultáneamente por sus pares y, por ende, fomentar el crecimiento colectivo y robustecer el ecosistema. Dijo que la decisión de entrar al mercado mexicano ‘no pudo pasar en mejor momento’, ya que fue justo después de la sequía de capitales posterior a la pandemia, y la calificó como uno de los ‘mejores detonantes para el ecosistema de lo que ha pasado en la última década’.

“Estamos aquí para el largo plazo”, enfatizó, por su parte, Mori. “Estás Fintech necesitan el dinero para prestar”, concluyó.