Plata recibió la autorización para iniciar operaciones como banco en México. La compañía tecnológica financiera mexicana informó este miércoles 18 de febrero que la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) le otorgó el aval tras concluir las auditorías correspondientes, con lo que culminó el proceso regulatorio que comenzó hace 3 años.

“Esta autorización marca el inicio de un año en el que se hará evidente la transición de la banca hacia un modelo verdaderamente digital. Estoy convencido de que la tecnología que hemos desarrollado marcará un precedente que fomentará mayor digitalización bancaria y, a su vez, mayor inclusión”, declaró el fundador y CEO de Banco Plata, Neri Tollardo. 

La compañía inició operaciones en 2023: según han informado sus directivos, desarrolló su propio core bancario. Ese mismo año lanzó Plata Card, su tarjeta de crédito, en México e ingresó la solicitud de licencia bancaria. Actualmente tiene más de 3 millones de clientes activos.

Banco Plata informó que operará de forma digital, sin sucursales y ofrecerá atención personalizada 24/7 vía telefónica y en el chat desde su aplicación. Asimismo, adelantó que, cuando comience a operar como banco, pretende ampliar su oferta de productos y servicios, además de la tarjeta de crédito inicial.   

Al mismo tiempo, la empresa confirmó que seguirá recurriendo a los embajadores, cuyo número asciende a 800 actualmente. La empresa ha informado que cuenta con más de 1,500 colaboradores, entre los que se encuentra un equipo de tecnología de 500 ingenieros.

Durante sus tres años de existencia, Plata ha levantado más de 1,600 millones de dólares de inversión de capital y deuda. El más reciente fue un financiamiento de 500 millones de dólares del fondo japonés que anunció en diciembre de 2025; mientras que en octubre anunció su serie B de 250 mdd liderada por Kora, a una valuación de 3,100 mdd.

Tres años después, México tiene un nuevo unicornio: Plata alcanzó ese estatus tras levantar su Serie A por 160 millones de dólares, según informó Bloomberg este martes. 

Este hito se produce tres meses después de que le fuera aprobada la licencia bancaria a la institución en México y publicada en el Diario Oficial de la Federación (DOF). Plata Card, ahora Banco Plata, informó que comenzaría su propia transformación interna para obtener el aval para el inicio de operaciones por parte de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV). 

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La ronda fue liderada por Kora y contó con la participación de Moore Strategic Ventures LLC y otros inversionistas estadounidenses y europeos que no fueron revelados. 

Plata informó que hasta ahora ha recaudado un total de 750 millones de dólares en inversión de capital y deuda desde su llegada a México en abril de 2023, donde comenzó a ofrecer su tarjeta de crédito que, hasta el cierre de 2024 sumó un millón de clientes, 

Consulta: Plata Card llega al millón de clientes en México

La ronda se produce en medio de un repunte de la inversión de capital de riesgo (VC) en México: Endeavor documentó un incremento del 30 por ciento durante la primera mitad de 2024 y en todo el año hubo un aumento de 40 millones de dólares en el sector fintech al pasar de 825 millones en 2023 a 865 mdd en 2024, pese a una disminución en el número de acuerdos. 

Tras su serie A, Plata alcanzó una valuación de mil 500 millones de dólares y se unió así al selecto grupo de unicornios mexicanos, que no tenía nuevos integrantes desde 2022, cuando se sumaron la startup regia de logística Nowports y la también fintech Stori. 

Plata Card llegó al millón de clientes en México. La institución financiera digital alcanzó el hito de las siete cifras en diciembre de 2024, a poco más de dos años de su lanzamiento en el país, informó su jefe de Adquisición Digital, Timofey Levin, a través de una publicación en LinkedIn.

El hecho coincidió con otro hito regulatorio, ya que en diciembre también la Junta de Gobierno de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) aprobó su solicitud para constituirse como institución de banca múltiple y el penúltimo día del año se publicó la autorización en el Diario Oficial de la Federación (DOF).

El ejecutivo señaló que fijó esta meta como su objetivo y resultado clave (OKR, por sus siglas en inglés) personal para 2024, “que valía la pena alcanzar”, y lo calificó como el “logro más gratificante y satisfactorio” de su carrera hasta ahora.

Plata Card fue fundada en México por el financiero italiano Neri Tollardo en 2022, quien cuenta con experiencia previa en Reino Unido y Rusia. Opera como una sociedad anónima promotora de inversión (SAPI), Tecnologías Diffiere, a la que en diciembre de 2025 la CNBV le concedió la autorización para organizar y operar Banco Plata S.A.

Ahora espera el visto bueno del regulador para el inicio de operaciones. En un comunicado difundido en diciembre, la compañía adelantó que comenzaría su propia transformación interna para cumplir todos los requisitos y hacerlo en 2025. 

Ha nacido un nuevo banco en México. Hoy se oficializó la constitución de Banco Plata, la institución de banca múltiple que evolucionó de Plata Card.

Este lunes 30 de diciembre se publicó en el Diario Oficial de la Federación (DOF) el oficio mediante el que la Comisión Nacional Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) le otorgó a Tecnologías Diffiere, S.A.P.I. de C.V., la autorización para la organización y operación de Banco Plata, S.A.

La publicación se produjo 20 días después de que la Junta de Gobierno la aprobara en su última sesión del año, celebrada el 10 de diciembre. Previamente, el 29 de octubre de 2024, el Banco de México había manifestado su opinión favorable mediante el oficio OFI002-911.

El oficio confirmó lo que había adelantado la compañía: obtuvo la licencia 22 meses después de haber iniciado el proceso, pues lo comenzó el 1 de febrero de 2023.

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Neri Tollardo, cofundador y CEO de Plata Card, aparece como representante legal. Y Different Technologies, LLC, el accionista mayoritario de Tecnologías Diffiere, también lo será de Banco Plata.

Banxico ordenó a la CNBV que, previo a autorizar el inicio de operaciones, se cerciore de que el capital social de Banco Plata sea de al menos, tres mil setecientos setenta y dos millones doscientos treinta y ocho mil doscientos cincuenta y tres pesos ($3,772,238,253.00).

El próximo paso es la autorización para el inicio de operaciones, que la CNBV le otorgaría a Banco Plata tras cumplir con dicho capital social, acreditar que cuenta con la infraestructura y capacidad necesaria para recibir transferencias electrónicas y celebrar operaciones con el Banco de México.

A través de un comunicado, la compañía informó que actualmente cuenta con más de mil 500 colaboradores y desarrolló su propio core bancario. La empresa busca cumplir los requisitos para obtener luz verde de la CNBV y comenzar a operar como banco en 2025.

Plata Card confirmó que, 22 meses después de haber iniciado la solicitud, recibió formalmente la autorización para constituirse como una institución de Banca Múltiple en México por parte de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), con la opinión favorable del Banco de México (Banxico).

La empresa informó que este hecho representa un avance significativo en sus planes para ofrecer una “gama de productos financieros basados en la más alta tecnología y 100 por ciento digitales”.

La compañía obtuvo la licencia tras someterse a un riguroso proceso ante las autoridades y reguladores competentes, que incluyó la revisión en materia legal, financiera, operativa, tecnológica y de prevención de lavado de dinero (PLD).

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Plata Card se convirtió así en la quincuagésima cuarta entidad en obtener una licencia bancaria en México y en los próximos meses se enfocará en transformarse en Banco Plata, a la espera de obtener la autorización para el inicio de operaciones.

Equipo y enfoque

Plata informó que, a dos años de haber iniciado operaciones, cuenta con mil 500 empleados a nivel global, la gran mayoría en México. Detalló que una cuarta parte (25%) de sus miembros son expertos en Tecnologías de la Información (TI) que desarrollaron el propio core bancario de la empresa, que incluye la infraestructura, los sistemas y aplicaciones, lo cual le permite implementar de manera más rápida y eficiente. Plata aseguró que esto la convierte en una de las pocas instituciones financieras que, en lugar de tercerizar el servicio, ha desarrollado toda su infraestructura in house.

Finalmente, Plata dijo que mantiene su apuesta por operar como un banco digital, lo que implica que no abrirá sucursales físicas, sino que se enfocará en seguir ofreciendo servicios financieros a través de la tecnología.