Más de 10 millones de dólares mueve semanalmente la economía cripto en Panamá, sin embargo, la mayor parte de estas transacciones se dan en la informalidad, lo que indica que los valores pueden ser hasta 10 veces mayor a lo que se logra visibilizar.
Comparado con países con más 50 millones de personas, Panamá están en top tres en el mercado crito por ser un país que opera con un mercado sofisticado en materia de inversiones y servicios financieros, con la operación de más de 80 bancos, lo que lo hace atractivo para la incursión de los criptoactivos, sostiene Ricardo Armenta, director comercial y marketing de Bitpoint para América Latina.
Armenta destaca a Panamá como un país con una población promedio estrechamente relacionada con los servicios financieros, altamente bancarizada y acostumbrada a productos financieros 2.0.
Sostiene que hace cinco años, los bancos en Panamá y América Latina no querían relacionarse con el mundo de los criptoactivos, y el sentimiento generalizado era que se trataba de una herramienta fraudulenta.
Actualmente, la economía de los criptoactivos cuenta con procesos de cumplimiento para controlar comportamiento irregulares, sin embargo, es necesario que se emitan regulaciones porque se está ante un mercado no vigilado que puede prestarse para que cualquier persona pueda ofrecer servicios basados en cripto sin ninguna protección para el consumidor, ni visibilidad para las actividades económicas que están detrás.
Armenta señala que para que una empresa cripto pueda abrir una cuenta en un banco debe presentar u sustentar sus actividades y someterse a la revisión de los procesos.
Igualmente, se cumple con la debida diligencia al cliente y cada dinero que pasa desde los usuarios bancarizados o desde el mundo cripto, se cuentan con herramientas para hacer estudios forenses del blockchain y determinar con qué billeteras ha estado relacionado ese usuario para bloquear operaciones sospechosas.
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